Sankční seznamy, politicky exponované osoby, hledané osoby i osoby blízké — v hloubce, kterou česká a slovenská regulace skutečně vyžaduje. Přes API, dávkově, nebo jako řešení běžící ve vaší infrastruktuře.
Jméno a datum narození stačí. Fonetické vyhledávání zvládá překlepy, přechylování i přepisy z cyrilice — a konflikt data narození spolehlivě vyřadí pouhé jmenovce.
Seznamy se mění denně. Vaše klientská báze se automaticky přeprověřuje proti každé změně watchlistu — nový zápis znamená notifikaci, ne náhodné zjištění po roce.
Výstup není jen „shoda / bez shody". Ke každému případu dostanete to, co po vás zákon skutečně chce.
REST API s dávkovým režimem pro desetitisíce subjektů, CSV pro jednorázové prověření celé báze, nebo kompletní nasazení on-premise — data hráčů pak nikdy neopustí vaši infrastrukturu.
Většina nástrojů na trhu přeprodává anonymní globální databáze a jejich skutečné pokrytí nezná ani sám prodejce. My jdeme opačnou cestou: data sbíráme přímo z úředních registrů, u každého známe stáří i rozsah — a totéž přiznáme vám, u každé jednotlivé odpovědi.
| Vrstva | Co obsahuje | Proč na tom záleží |
|---|---|---|
| SANKCE | EU (FSF), OSN, OFAC SDN + Consolidated, UK FCDO, švýcarské SECO, vnitrostátní seznam ČR, NV 210/2008 | SECO nese transliterace do cyrilice — zachytí přepisy, které anglické seznamy minou |
| PEP · ČR | poslanci a senátoři s daty narození, vláda, ČNB, náměstci, hejtmani a starostové ORP, soudci NS/NSS/ÚS, státní zástupci, velvyslanci, NKÚ, orgány pojišťoven, státní podniky | plná šíře § 4 odst. 5 — ne jen ministři, jak je běžné u globálních databází |
| PEP · SR | NR SR s daty narození, prokurátoři včetně okresních, předsedové všech soudů, štátne podniky, RPVS | pokrytí podle § 6 ods. 2 z. 297/2008 Z. z. — na trhu je nikdo nedokládá |
| PEP · svět | hlavy států, vlády a guvernéři centrálních bank ze 199 zemí, poslanci PL a DE se 100% daty narození, vrcholné orgány EU | zahraniční klientela bez závislosti na drahém komerčním feedu |
| HLEDANÍ | Policie ČR (s daty narození), FBI, Europol EU Most Wanted | vrstvu hledaných osob nenabízí žádný český ani slovenský nástroj |
| VAZBY | osoby blízké derivované z RPVS a veřejných dat, koneční užívatelia výhod | osoba blízká PEP je dle § 4 odst. 5 také PEP — ostatní to řeší jen dotazníkem |
Žádná databáze na světě není úplná — rozdíl je v tom, jestli to dodavatel ví a řekne. Každá naše odpověď nese výčet prověřených zdrojů a stáří jejich dat. Když některý registr zrovna nefunguje, dozvíte se to z odpovědi, ne z kontroly dohledu. Přesně tento přístup po povinných osobách vyžaduje metodika FAÚ.
Trh nabízí dvě cesty: levné lustrace po kusech nad neprůhlednými daty, nebo globální platformy za statisíce ročně, které českou definici PEP řeší „obecně". My stavíme třetí.
| Ověř klienta | české lustrační nástroje | globální platformy | |
|---|---|---|---|
| Hloubka PEP ČR + SR dle zákona | plná, s doloženými zdroji | deklarace bez čísel | globální definice, lokální hloubka neověřitelná |
| Hledané osoby (PČR · FBI · Europol) | ano | ne | jen v enterprise feedech |
| Osoby blízké / vazby z rejstříků | ano, derivované | ne | RCA jen u top PEP |
| Původ dat | úřední registry, dokumentované | většinou přeprodej, zdroj nepřiznán | vlastní analytici, metodika pod NDA |
| Provoz ve vaší infrastruktuře | ano — data neopouštějí firmu | ne | jen datový feed za vyšší statisíce ročně |
| Funkce pro hazard (§ 16, rizikový profil, NOO) | postavené na míru | ne | ne |
| Náklad při 10 000+ prověřeních ročně | paušál — bez ceny za dotaz | 20–750 Kč za lustraci | od ~15 000 USD ročně |
Online hazard má vlastní metodiku FAÚ, vlastní rytmus (tisíce registrací měsíčně, výplaty výher v řádu minut) i vlastní rizika. Systém vznikl přímo pro tento provoz — od rizikového profilu hráče podle § 16 odst. 1 písm. f) až po dávkové přeprověření celé hráčské báze.
REST API s per-item chybami — jedna vadná položka neshodí dávku. Načtení existující báze přes CSV nebo dávkový endpoint (~260 subjektů/s). Typicky 1 vývojář, dny — ne měsíce.
Screening při registraci a před výplatou, průběžný monitoring celé báze proti změnám seznamů, EDD flag u PEP a rizikových zemí, koncepty oznámení pro pověřenou osobu.
Každé prověření má certifikát s ověřitelným kódem a append-only auditní záznam dle § 16. Při kontrole dohledu tisknete doklady, ne vysvětlení.
Nejlepší ověření kvality dat je slepý test: vezměte vzorek svých klientů nebo veřejně známých jmen a porovnejte, co najdeme my a co váš současný nástroj. Ukázku připravíme do několika dní.
info@overklienta.cz